客户信息在开户时核对过，并不意味着此后都不需要关注。反洗钱风险管理专员ARMS在业务关系存续期间，可依机构制度关注客户身份、经营情况和交易行为的变化，判断原有风险认识是否仍然成立。更新工作应基于风险和事实，不能把每一次资料变化都等同于可疑交易。
反洗钱风险管理专员ARMS先识别真正需要复核的变化
例如企业名称、法定代表人、受益所有人、经营范围或常用交易方式变化，可能影响机构掌握的客户画像。复核人员应记录变化从何处发现、现有资料何时取得、哪些字段需要按制度更新。对只是填写方式不同、实际信息未变的情况，也应核对后说明原因，避免重复索取没有必要的资料。
核对新资料与原有业务是否一致
使用机构允许的资料来源与核验方法，确认身份信息、代理关系及交易目的是否需要重新了解。若近期交易与已掌握的客户背景不符，应提出具体问题，交由有权限的人员依程序核实。不能把未经核实的传闻写入正式结论，也不能为了完成系统字段而编造“已联系客户”。《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在业务关系存续期间应持续关注并评估客户及交易情况；身份信息发生变更的，应及时更新。
按风险和权限决定后续动作
资料补全、调整关注程度、采取风险管理措施或提交可疑交易报告，涉及不同权限和程序。具体处理应由适用的义务机构依法律、监管规定及内部制度决定。法律同时要求风险管理措施与风险状况相匹配，保护必要的金融服务；因此不宜把“资料暂缺”机械地解释为应立即终止业务关系。
保留可追溯而不过度扩散的记录
记录核验时间、所用资料、判断依据、批准人和下一次复核节点。客户身份和交易信息应按法定保密要求及机构访问权限管理，不把客户材料放入公共演示或培训群。本文是内部信息更新的工作方法，不构成对某一客户或交易的风险认定，也不代表“ARMS”项目的证书性质说明。
参考依据：市场监管总局刊载《中华人民共和国反洗钱法》。
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