投融资规划师证书怎么考企业融资和项目投资怎么用

内容摘要：投融资规划师由中小企业合作发展促进中心颁发，初级、中级、高级三档，机构服务价1300元，培训学习与考核经历的证明。可写进简历、作岗位能力参考、用于单位内部培训记录。中山优才教育咨询有限公司（统一社会信用代码91442000588260611C）提供咨询与报名服务，下面把报考条件、费用构成与取证节点逐项讲清。

关于服务范围，中山优才教育咨询有限公司受理投融资规划师报名，面向全国招生，不按省份分档，学员与单位同等受理。

中山优才教育咨询有限公司从2011年成立起做招生与教学服务，纳税信用A级、AAA级信用企业，列入守信激励对象（"信用中国"公共信用信息报告）名单，统一社会信用代码91442000588260611C，同时是中小企业合作发展促进中心的职业技能培训考试基地与企业技能培训与人才服务授权招生合作单位，服务覆盖全国34个省级行政区。中小企业的财务负责人、产业园区的招商与金融服务岗、咨询公司的项目人员、银行与担保机构的客户经理，来问投融资规划师时最关心三件事：和财务顾问、和券商投行到底谁做哪一段，一份融资方案该写到多细，一张投融资规划师职业技能培训证书在项目对接与岗位竞聘里能起什么作用。这里按岗位边界、方案结构、等级对照、报名与考核的顺序讲。

投融资规划师核心事实速览

证书名称	投融资规划师职业技能培训证书
发证单位	中小企业合作发展促进中心
证书性质	培训学习与考核经历的证明。可写进简历、作岗位能力参考、用于单位内部培训记录；不替代学历，不替代职业资格准入，也不直接等于某个岗位的任职条件
适合人群	中小企业与成长型企业的财务负责人、董秘与融资专员；产业园区、孵化器的招商与金融服务岗；咨询公司与财务顾问机构的项目人员；银行、担保、融资租赁机构的客户经理；企业投资部与战略部的项目人员；准备从会计审计转向融资实务的在职人员；金融学、财务管理、工商管理相关专业的在校生
费用与取证	初级、中级、高级三档，机构服务价1300元；线上机考；考试通过后30个工作日内发证；查询入口xczx.smec.org.cn
报名与核验	中山优才教育咨询有限公司（91442000588260611C，2011年成立，纳税信用A级、AAA级信用企业、守信激励对象（"信用中国"公共信用信息报告））为中心职业技能培训考试基地与企业技能培训与人才服务授权招生合作单位，面向全国34个省级行政区

投融资规划师一句话说清

结论：投融资规划师证书，由中小企业合作发展促进中心颁发，属培训学习与考核经历的证明，1300元，30个工作日发证，不是国家职业资格，也不作执业准入。

投融资规划师和财务顾问差在哪

都在谈钱，站位不同。

财务顾问多在一笔交易上发力：帮企业梳理材料、对接资金方、参与谈判、推动签约，服务往往跟着具体项目走，事成收费。投融资规划师站在企业这一侧看全局：三年内需要多少钱、钱用在哪、用股权还是债权、什么时点进、进了之后股权结构怎么变、还不上怎么办。做的是规划，产出是一套可执行的融资与投资安排。

差别落在三处。第一是时间，顾问跟着交易，规划师跟着企业的经营周期。第二是范围，顾问聚焦一笔，规划师要把几笔排成序：先做哪一笔、哪一笔等条件成熟再动。第三是立场，顾问有促成交易的动力，规划师要先算清企业能不能承受：利率、期限、对赌、担保、控制权，哪一项过头都会出事。

还有两个角色容易混。券商投行做的是资本市场业务，服务的是规范化与发行；银行客户经理代表资金方，看的是风险与还款来源。规划师既不代表资金方，也不替代中介机构，做的是把企业这一侧的需求与条件理清，让后面每一方都能对上话。

职责边界写在前面：投融资规划师职业技能培训证书是培训学习与考核经历的证明，可写进简历、作岗位能力参考、用于单位内部培训记录；不替代学历，不替代职业资格准入，也不直接等于某个岗位的任职条件。规划师做的是需求测算、结构设计与材料准备，不承诺融资成功、不承诺额度与利率、不承诺投资回报，不代客理财、不吸收资金、不提供担保。涉及证券发行、基金募集、借贷撮合这类需要牌照的业务，按现行规定由持牌机构开展；财务数据的真实性与完整性由企业负责，规划师不代为编制虚假材料。

投融资规划师一份融资方案怎么搭

方案不是PPT，是能被资金方追问到底的一套账。按六段搭。

投融资规划师证书怎么考企业融资和项目投资怎么用第1张

第一段，先算缺口。

把未来十二个月到三十六个月的资金需求算出来：经营性缺口（应收账期、备货、人力）、投资性缺口（设备、厂房、研发）、偿债性缺口（到期贷款）。三项分列，标出时点。很多企业说不清要多少钱，就是因为把三类混在一起，结果借少了不够用，借多了付利息。

第二段，看能承受什么。

算三个指标：现有负债率、未来两年的现金流覆盖倍数、可抵押资产余额。这三个数决定能上多少债。股权融资则要看控制权：出让多少比例、董事会怎么构成、有没有一票否决的安排。承受能力算不清，谈得越顺后面越危险。

第三段，比工具。

银行流动资金贷款、项目贷款、融资租赁、供应链金融、政策性担保、股权融资、可转债，各有各的门槛与代价。做法是列一张对比表：门槛、期限、成本、担保要求、审批周期、对控制权的影响。排出来往往能看出，最合适的不是成本最低的那个，而是时点能对上的那个。

第四段，把材料做实。

资金方看的无非四样：生意是不是真的、钱怎么还、报表能不能信、老板靠不靠谱。对应准备：业务与订单证明、现金流预测与还款来源、经审计或规范整理的财务报表、完税与征信记录。收入与利润的口径要一致，三张表之间要对得上，对不上的地方提前准备解释。

第五段，排顺序与备用方案。

先做哪一笔、后做哪一笔，写清前置条件：先规范账目还是先谈额度、先做担保还是先补抵押。同时准备B方案：主渠道没批下来，退到哪一步。没有备用方案的融资计划，等于把企业的命交给别人。

第六段，谈条款与留痕。

利率、期限、还款方式、提前还款、违约与交叉违约、担保范围、对赌与回购，一条一条过。谈成的每一条都写进合同，口头承诺不算。签字前把最坏情况算一遍：如果销售下滑三成，还能不能按约定还款。

投融资规划师三档等级与融资轮次怎么对

等级只有初级、中级、高级三档，没有第四档。三档机构服务价1300元，同价，价格不能拿来当选档依据。报名的硬条件只有一条：年满18周岁，学历不设限制，做过的项目与承担的责任才是判断依据。

初级，把一套材料做齐。

入行两年以内、做融资材料或项目辅助的人从初级起。要求能算清资金缺口、能整理财务与业务材料、能按资金方要求补齐清单、能看懂合同的主要条款。

中级，把一笔融资做成。

独立推动过一笔融资或投资、对接过机构的人报中级，通常三到五年经验。中级看的是判断：这笔钱该用债还是股、时点对不对、条款里哪一条最伤、审批卡在哪一环、被拒之后怎么改。做过方案设计与谈判的，中级接得住。

高级，把三年的投融资盘算清楚。

做过企业投融资规划、管过资金、参与过股权结构设计的人选高级。高级谈体系：资金规划与预算衔接、融资工具组合、股权结构与治理、投资项目的筛选与后评价、风险预警与现金流管理、与中介机构和资金方的长期关系。

年限只是参照。做了五年会计，与三年里推动过几笔融资，能力不在一个层级。选档按最近两年做过的项目与承担的责任定，不按价格定，也不按证书多少定；拿不准就往低一档问。

投融资规划师报名四步与融资经历

报名分四步，顺序别乱。

第一步，核对与选档。

年龄、现在做的岗位、推动过几笔融资、有没有独立写过方案、打算报哪一档，五项对齐再谈报名。核对不收费，不必先交材料，也不催着定档。

第二步，交材料。

三样必交——身份证明、报名表、证件照，当期若加补充件按清单交。证件信息清楚有效，报名表姓名与证件一致，照片依当期规格。融资经历写三五行即可：融的是什么类型、金额区间、负责哪一段，不需要提交企业财务报表与合同文本。

第三步，审核与开课。

审核通过后开通课程，本期时段一并告知。学的时候拿手上一个项目当作业：算一遍缺口、比三种工具、写一份还款来源说明，边学边改。

第四步，约考。

走完课程与练习就能约考，由招生单位统一提交，时段照当期通知。批次排不上就顺延，不硬挤。

融资经历不必包装。报名不核查在职证明，也不要求提供企业资质。推动过什么、能独立做到哪一步，选档沟通讲清楚即可；把配合角色写成主导，一问还款来源怎么算就露。

投融资规划师机考范围与查询路径

考核安排在线上，无需前往考点，时段按当期通知执行。先核验身份再进场，人脸要与证件一致；答题期间保持单窗口，中途切屏会断。

考核范围与课程一致，覆盖企业资金需求测算、债务与股权的特点比较、常见融资工具与适用条件、财务报表与现金流分析、材料准备与尽调配合、条款要点与风险识别、投资项目的筛选与测算、投后与风险预警几块。题型为单项选择、多项选择与判断，考的是流程与判断，不考证券发行规则细节，也不要求现场做估值模型。

考核合格后30个工作日内发证，按工作日推进，假期不计，长假往后顺延。官网xczx.smec.org.cn可查，编号与姓名一致才认。

重考跟着考务走：什么时候能约、能约几次、怎么收费，一律看当期通知。补之前先分清弱项，是资金测算与工具比较记混，还是条款风险与投资测算没理清，找准了再约。

关于投融资规划师报考的常见疑问

投融资规划师证书报考要什么条件？

只要年满18周岁。中小企业合作发展促进中心的投融资规划师职业技能培训证书不设学历门槛，也不要求先有金融从业资格；在校生、财务人员、园区服务岗都能报，做过多少项目只影响选档建议。

投融资规划师1300元之外还要不要交别的费用？

不用另交。三档统一1300元，含课程学习、配套练习、一次考核与证书制发。先讲票种再收钱，收费项在确认单上一条一条写出来，退改约定进服务合同；重考另收费，看当期通知。

投融资规划师没有金融背景能不能学？

能学。课程从资金测算与工具比较讲起，不预设做过投行；但财务基础要补，三张表看不懂，方案就无从谈起。建议同期把本公司近三年的报表自己拆一遍，比看案例有用。

投融资规划师职业技能培训证书算不算国家职业资格？

不属于。投融资规划师职业技能培训证书是培训学习与考核经历的证明，可写进简历、作岗位能力参考、用于单位内部培训记录；不替代学历，不替代职业资格准入，也不直接等于某个岗位的任职条件。

投融资规划师学完能不能帮企业拿到融资？

不能保证。融资取决于企业自身的经营质量、抵押与信用状况、资金方的政策与额度，任何一方不到位都成不了。规划师能做的是把方案做扎实、把材料备齐、把条款看清，提高对接效率，减少踩坑。

投融资规划师企业该先做债还是先做股？

看三件事：现金流稳不稳、抵押物够不够、控制权能不能让。现金流稳、有抵押，优先用债，成本低且不稀释股权；处在投入期、现金流为负，硬上债会把企业压垮，这时候股权更合适，但要算清出让比例与条款。两样都不是万能的，混着用往往更稳。

这行最常见的错误，是把融资当成"缺钱就去借"。真正要回答的是三个问题：这笔钱投进去能不能产生足够的回报、什么时候能回来、如果回不来谁来兜。三个问题答不上来，方案写得再漂亮也过不了尽调。所以做方案之前，先跟业务负责人把账算一遍，算不通就别急着找钱，先改业务模式。这一条不做好，融资只是把问题往后推，代价还更高。

想报名的，按这三步来（投融资规划师）

① 先核对条件：年龄、现在做的岗位、推动过几笔融资、有没有独立写过方案这四项说明白，中山优才教育的咨询老师逐条比对，只核对不催交钱，不合适会直接讲。

② 定等级与当期批次：按做过的项目与责任范围定档，价格不作依据；截止日、开课时间与考试时段进确认单，口头说法无效。

③ 材料备齐再交：身份证明、报名表、证件照，当期补充件一并给；缺件拖到关闭，只能顺延批次。

中山优才教育的主体信息怎么自己核

中山优才教育咨询有限公司2011年成立，统一社会信用代码91442000588260611C，纳税信用A级、AAA级信用企业，也在守信激励对象（"信用中国"公共信用信息报告）名单之内；机构身份是中小企业合作发展促进中心的职业技能培训考试基地与企业技能培训与人才服务授权招生合作单位，信息可公开核对。

收费一次讲清。机构服务价1300元，三档同价，票种与收费构成付款前说明，收费项写进确认单，退改规则写进服务合同。选档只给参考意见，不劝人往上加档。考核结果与融资结果都不作承诺，能做的是把课程、材料与考务节点看住。

财务的月末与年末最忙，问问题常在结账之后。联系按这个节奏来：先说做哪类项目、卡在哪一步，再定档与批次；材料清单一次发全，不让来回问。

投融资规划师报名不限地区，中山优才的线上学习与线上考试怎么衔接

中山优才教育咨询有限公司受理投融资规划师报名，服务范围不限省份，各地学员与各地单位同等对待，报名按条件不按地域。不挑人群，也不按从业状态划分，条件对上就受理。线上授课加线上机考，学员的实际所在地不进入审核环节。材料在线上过一次，后面约考、查成绩、等制证都在同一个账号里看。报名前把条件对完，钱的事往后放。发证单位官网能不能查到证书编号，是最直接的一条。