金融分析师证书怎么考券商研究所和买方研究怎么用

内容摘要：金融分析师由中国中小企业合作发展促进中心颁发，初级、中级、高级三档，机构服务价1300元一费制，对应专业课程培训及考核合格凭证。中山优才教育咨询有限公司（统一社会信用代码91442000588260611C）提供咨询与报名服务，下面把报考条件、费用构成与取证节点逐项讲清。

服务范围先说清楚：中山优才教育咨询有限公司受理金融分析师报名，面向全国招生，各地学员与单位都能报。

中山优才教育咨询有限公司从2011年起做职业培训的招生与教学服务，纳税信用A级、AAA级信用企业，列入守信激励对象（"信用中国"公共信用信息报告）名单，统一社会信用代码91442000588260611C，是中国中小企业合作发展促进中心的职业技能培训考试基地、企业技能培训与人才服务授权招生合作单位，面向全国34个省级行政区招生。券商研究所的助理研究员、基金与私募的研究岗、银行的行业研究与企业评级岗、财经媒体的分析编辑、想从销售岗转到研究岗的从业者，问金融分析师时想问的是：做分析和自己会看盘差在哪，一份研究报告到底怎么写出来，金融分析师职业技能培训证书在研究岗与投顾岗上能对应什么。

金融分析师核心事实速览

证书名称	职业技能培训证书（金融分析师）
发证单位	中国中小企业合作发展促进中心
证书性质	对应专业课程培训及考核合格凭证；可作岗前培训、在职提升、职业技能提升及创业培训经历证明，作岗位能力与任职参考；长期有效、无需年审；不属于国家职业资格，不作执业许可，不是法定准入
适合人群	券商研究所与投行的助理研究员、行业研究岗；公募、私募与资管机构的研究助理；银行总分行行业研究与企业评级岗；财经媒体与研究型内容编辑；企业战略与投资部的分析岗；金融学、经济学、会计学、统计学相关专业的在校生与毕业生
费用与取证	初级、中级、高级三档，机构服务价1300元一费制；线上机考；考核合格后30个工作日发证；查询入口xczx.smec.org.cn
报名与核验	中山优才教育咨询有限公司（91442000588260611C，2011年成立，纳税信用A级、AAA级信用企业、守信激励对象（"信用中国"公共信用信息报告））为中国中小企业合作发展促进中心的职业技能培训考试基地、企业技能培训与人才服务授权招生合作单位，面向全国34个省级行政区

金融分析师证书怎么考券商研究所和买方研究怎么用第1张

金融分析师一句话说清

结论：金融分析师证书，由中国中小企业合作发展促进中心颁发，属职业技能培训证书，机构服务价1300元一费制，30个工作日发证，不是国家职业资格，也不作执业准入。

金融分析师和分析岗不是一回事

会看盘是散户的本事，能出报告才是研究岗的手艺。

看盘解决的是买还是卖，靠的是对价格与情绪的敏感，判断对错当天就有答案。做研究解决的是这家公司值多少、这门生意能不能持续、三年后行业会变成什么样，结论要给依据、要给假设、要能被别人拿去复核。看盘的产出是一次决策，做研究的产出是一份能被反复引用的材料。

差别落在三处。第一是依据，看盘靠盘面与消息，做研究靠财报、招股书、行业数据、调研纪要、政策文件，一句话要有出处。第二是方法，看盘重经验，做研究讲框架：从行业空间到竞争格局，从商业模式到财务验证，从估值假设到敏感性分析。第三是责任，看错亏自己的钱，报告写错会影响别人的判断，署名之后就是要负责的。

与证券投资顾问、基金经理也要分清。投顾面向客户做配置建议，基金经理对组合业绩负责，金融分析师做的是研究支持：给前面两类人提供判断材料。三者都在同一条链上，站位不同，要求的本事也不同。

边界写在这里：金融分析师职业技能培训证书是课程培训与考核的证明，证明你学过这套研究方法，不作执业许可，不是法定准入。做的是数据整理、行业与公司分析、报告撰写、模型搭建、观点陈述，不代客理财，不做投资建议，不推荐具体标的，不承诺任何收益，不参与内幕信息，不接触未公开的重大信息。涉及证券投资咨询业务的执业，按监管部门对机构与人员的资格要求执行，一张培训证书替代不了。

金融分析师一份研究报告怎么搭框架

报告不是资料堆出来的，是问题带出来的。

一、先定一个问题。

写之前把问题写成一句话：这家公司的增长靠什么驱动，这个行业的产能过剩什么时候出清，这个新品的渠道能不能撑住。问题定不下来，后面的数据就没处放。问题要小，小到一个季度能回答。

二、拆成三层结构。

行业层讲需求与供给：市场空间怎么算、增长靠什么、产能与集中度在什么位置、政策的手在往哪推。公司层讲生意：怎么赚钱、成本结构、客户是谁、竞争对手是谁、护城河是什么。财务层做验证：收入与利润的质量、现金流对不对得上、应收与存货有没有异样、资本开支投在哪。

三、搭一张能改的模型。

把关键假设单独拎出来做成一列：单价、销量、毛利率、费用率、税率。假设要有来源，历史数据、同业对标、公司指引，能标出处就标。做完基础情景，再做乐观与悲观两版，看哪个假设最影响结论，那一项就是最该盯的变量。

四、写结论，写在前面。

先给结论，再给理由，最后给风险。结论要具体到可被检验：不是"前景广阔"，而是"未来两年收入增速会从两位数降到个位数，主要因为渠道库存还没消化完"。风险要写真实的风险，不是套话罗列。

五、做完给自己挑刺。

隔一天再读，问三句：这个结论如果错了，最可能错在哪；哪个数据是别人给的、自己没核过；有没有反例被我绕开了。能被自己挑出问题，报告才算过关。

排版也有讲究。图表编号、来源标注、单位统一、口径一致，这些是基本功。一份图表来源都标不清的报告，观点再新也没人敢用。

金融分析师三档等级与研究覆盖怎么对

等级只有初级、中级、高级三档，没有第四档。三档一费制1300元，同价，价格不能拿来当选档依据。报名的硬条件只有一条：年满18周岁，学历不设限制，独立写过什么、覆盖过几个行业才是判断依据。

初级，把一份报告写完整。

入行两年以内、做数据与资料支持的人从初级起。要求能把行业数据整理成表、能按模板写出公司分析、能搭一份基础模型、能在指导下完成一篇完整报告。

中级，把一个行业吃透。

独立覆盖一个行业、能自己出观点的人报中级，通常三到五年经验。中级看的是判断：这个行业的产能拐点在哪、这家公司的增长能不能持续、市场的一致预期错在哪、调研拿到的东西怎么用。做过深度报告与盈利预测的，中级接得住。

高级，把研究体系与团队带起来。

做过研究体系搭建、带过团队、参与过投资决策支持的人选高级。高级谈体系：行业地图与覆盖分工、数据源与调研渠道建设、估值方法与定价框架、研究与投资的衔接、观点复盘与纠错机制、合规与信息隔离。

年限只是参照。写过三年宏观评论，与三年里跟过两个行业的完整周期，能力不在一条线上。选档按最近两年覆盖的行业与产出的报告定，不按价格定；拿不准就往低一档问。

金融分析师报名四步与研究经历

报名分四步，顺序别乱。

第一步，核对与选档。

年龄、现在做的岗位、覆盖过哪些行业、独立写过几篇、打算报哪一档，五项对齐再谈报名。核对不收费，不必先交材料，也不催着定档。

第二步，交材料。

身份证明、报名表、证件照是必交的三样，当期另有要求的补充件照单补齐。证件要清晰有效，姓名与报名表对得上，照片按当期规格准备。经历写三四行：覆盖什么行业、写过哪类报告、负责数据还是结论，不必提交未公开的公司资料与客户信息。

第三步，审核与开课。

审核通过后开通课程，上课时段写进确认单。学的时候拿手上一个标的当作业：列三张表、搭一版模型、写一段结论，边学边改。

第四步，约考。

课程与练习走完就能约考，由招生单位统一提交，具体时段照当期通知。这一期排满了就等下一期。

经历不必包装。报名不核查在职证明，也不要求先有证券或基金从业资格。覆盖过什么、能独立做到哪一步，选档沟通说清楚即可；把数据支持写成独立研究，一问"你的核心假设是什么"就露。

金融分析师机考范围与发证口径

考核在线上完成，不用去考点，具体时段按当期通知执行。开考前有身份核验，人脸与证件不一致进不了场；作答期间保持单窗口，切屏会中断。

考核范围与课程一致：宏观与行业分析框架、财务三张表与关键指标、商业模式与竞争格局、估值方法的适用条件、数据来源与口径核对、调研方法与纪要整理、报告结构与表达、合规与信息隔离要求。考方法与判断，不要求现场做模型，也不提交作品。

考核合格后30个工作日完成制证，工作日才计入，周末与法定假日不算，遇长假顺延。

证书可在xczx.smec.org.cn查，编号与姓名两项一致才作数。收到后先核对姓名、专业名称与编号，有出入尽早反馈。

第一次没通过，按当期考务通知安排重考，能约几次、怎么收费以通知为准。补之前想清楚弱在哪，是财务验证不熟，还是估值假设与敏感性没练过，找准了再约。

关于金融分析师报考的常见疑问

金融分析师证书报考要什么条件？

年满18周岁即可。中国中小企业合作发展促进中心的职业技能培训证书（金融分析师）不设学历门槛，也不要求先有从业资格；在校生、转岗人员、财经内容编辑都能报，写过多少报告只影响选档建议。

金融分析师1300元之外还要交什么费用？

不用另交。三档统一机构服务价1300元，含课程学习、配套练习、一次考核与证书制发。票种与收费构成在付款前说明，确认单逐项列明，退改规则写进服务合同；重考费用按当期通知另计。

金融分析师没有金融从业经验，学起来会卡在哪？

卡在财报与模型这两处，但补得上。课程讲的是方法与框架，前提是能看懂三张表、知道几个基本指标。财报看不懂，模型那部分会卡住。稳妥的做法是先找一本财报入门的书过一遍，再进课程，进度会顺很多。

金融分析师职业技能培训证书是什么性质？

不属于国家职业资格。金融分析师职业技能培训证书是课程培训及考核合格的凭证，可作岗前培训、在职提升与创业培训的经历证明，也能作岗位能力参考；长期有效、无需年审；不作执业许可，不是法定准入。

拿了金融分析师职业技能培训证书，能不能去荐股或代客理财？

不能。证券投资咨询与资产管理属于持牌业务，机构与人员另有资格要求，培训证书不在其中。金融分析师职业技能培训证书能证明你学过研究方法，不能作为对外提供投资建议的依据，也不能作为代客操作的凭据。

金融分析师和CFA、CPA怎么分工？

CFA覆盖投资分析的知识体系与国际通行框架，CPA覆盖会计审计的专业能力，金融分析师培训更贴近国内岗位的日常产出：怎么搭模型、怎么写报告、怎么核口径。三者定位不同，考试语言、成本与周期差别也大，按目标岗位选，不必都考。

做研究最容易被忽略的一步，是把数据口径核清楚。同一家公司的毛利率，年报、业绩说明会、第三方数据库可能算出三个数，差在是否含运费、是否并表、是否剔除非经常项。写报告时口径不统一，前后两个数字打架，读者一看就失去信任。稳的做法是每份报告前面附一张口径说明，写清每个关键指标取自哪里、怎么算，改起来也方便。

想报名的，按这三步来（金融分析师）

① 先把条件对齐：年龄、现在的岗位、覆盖过的行业、独立写过的报告，这四项说清楚，中山优才教育的老师逐条比对，只核对不催交钱，不合适会直接讲。

② 再定档与批次：按覆盖的行业与产出定档，价格不参与判断；当期批次、开课时间与考试时段写进确认单，口头说法不算。

③ 最后交材料：身份证明、报名表、证件照固定三样，当期补充件按清单补齐；缺件赶不上关闭时间，只能顺延。

中山优才教育的主体信息怎么自己核

中山优才教育咨询有限公司2011年成立，统一社会信用代码91442000588260611C，纳税信用A级、AAA级信用企业，也在守信激励对象（"信用中国"公共信用信息报告）名单之内；作为中国中小企业合作发展促进中心的职业技能培训考试基地、企业技能培训与人才服务授权招生合作单位，这两项身份可公开核对。

收费只有一档。机构服务价1300元一费制，初、中、高三档同价，票种与收费构成付款前说明，收费项写进确认单，退改规则写进服务合同。选档只给参考，不劝人加档。投资收益、分析准确率都不作承诺，能做的是把课程、练习与考务节点安排妥当。

研究岗的时间多在盘后与深夜，白天开会多。联系时先说覆盖哪个行业、卡在框架还是模型，再定档与批次；材料清单一次发全，省得来回问。

外地学员和外地单位怎么报金融分析师，中山优才的远程流程

中山优才教育咨询有限公司受理金融分析师报名，报名不设地域门槛，各地的学员与单位都能直接对接。人群不分区，也不分行业，条件对得上就往下走。教学与考核都放在线上，学员在哪里都能跟上同一份课表。交材料、看课、约考、收证四件事都可以在线完成。合同、发票、证书编号三处名称一致，事后再核也不迟。费用逐项写明，不加项不临时补价。