家族财富管理师证书怎么考高净值客户和家办怎么用

内容摘要：家族财富管理师由中国中小企业合作发展促进中心颁发，初级、中级、高级三档，机构服务价1300元一费制，对应专业课程培训及考核合格凭证。中山优才教育咨询有限公司（统一社会信用代码91442000588260611C）提供咨询与报名服务，下面把报考条件、费用构成与取证节点逐项讲清。

有一点先说明：中山优才教育咨询有限公司受理家族财富管理师报名，面向全国招生，各地学员与单位都能报。

家族财富管理师证书怎么考高净值客户和家办怎么用第1张

中山优才教育咨询有限公司从2011年起做职业培训的招生与教学服务，纳税信用A级、AAA级信用企业，列入守信激励对象（"信用中国"公共信用信息报告）名单，统一社会信用代码91442000588260611C，是中国中小企业合作发展促进中心的职业技能培训考试基地、企业技能培训与人才服务授权招生合作单位，面向全国34个省级行政区招生。私行的客户经理、保险与信托的财富顾问、律所的家族业务团队、正在筹建家族办公室的企业家身边的助理，问家族财富管理师时集中在三件事：家族财富管理和卖产品差在哪，一份家族方案到底写什么，家族财富管理师职业技能培训证书在高净值客户服务与家办岗位上能对应什么。

家族财富管理师核心事实速览

证书名称	职业技能培训证书（家族财富管理师）
发证单位	中国中小企业合作发展促进中心
证书性质	对应专业课程培训及考核合格凭证；可作岗前培训、在职提升、职业技能提升及创业培训经历证明，作岗位能力与任职参考；长期有效、无需年审；不属于国家职业资格，不作执业许可，不是法定准入
适合人群	私人银行与财富管理机构的客户经理、投资顾问；保险与信托的财富传承顾问；律师事务所与会计师事务所的家族业务团队；家族办公室的运营与投资助理；企业主的财务与家庭事务助理；金融学、法学、财务管理相关专业的在校生与毕业生
费用与取证	初级、中级、高级三档，机构服务价1300元一费制；线上机考；考核合格后30个工作日发证；查询入口xczx.smec.org.cn
报名与核验	中山优才教育咨询有限公司（91442000588260611C，2011年成立，纳税信用A级、AAA级信用企业、守信激励对象（"信用中国"公共信用信息报告））为中国中小企业合作发展促进中心的职业技能培训考试基地、企业技能培训与人才服务授权招生合作单位，面向全国34个省级行政区

家族财富管理师一句话说清

结论：家族财富管理师证书，由中国中小企业合作发展促进中心颁发，属职业技能培训证书，机构服务价1300元一费制，30个工作日发证，不是国家职业资格，也不作执业准入。

家族财富管理师家族财富管理和理财顾问差在哪

一个管钱怎么增值，一个管钱怎么传下去、传得稳。

理财顾问的活是配置：看风险偏好、看期限、看收益目标，在可选的工具里给出组合，评价标准是回报与波动。家族财富管理面对的是一个家庭几十年的账：企业股权与家庭资产怎么分开、婚姻变动怎么防、二代接不接班、税务怎么合规、万一发生意外谁来管、家族成员之间怎么达成一致。目标不止增值，还包括安全、可控、可传。

差别落在三处。第一是对象，理财顾问对个人，家族财富管理对"家"——夫妻、子女、父母、甚至家族企业与员工，利益诉求常常互相冲突。第二是工具，理财顾问用产品，家族财富管理用结构：信托、保险、遗嘱、协议、家族宪章、家族委员会，产品只是其中一环。第三是周期，理财按年看，家族财富按代看，一份安排要能扛住十年二十年的变化。

与律师、税务师也要分清。律师出法律文件，税务师管合规申报，家族财富管理师做的是把各方专业意见整合成一张能给家族成员讲明白的图，并把执行的顺序排出来。谁都能做自己那一块，缺的是把它们串起来的人。

边界放在前面：家族财富管理师职业技能培训证书是课程培训与考核的证明，证明你学过这套规划方法，不作执业许可，不是法定准入。做的是需求梳理、方案框架设计、专业资源协调、执行跟进与定期复盘，不出具法律意见，不做税务鉴证，不代客签约，不承诺收益，不承诺避税效果，不承诺任何纠纷结果。涉及信托设立、股权变更、婚姻财产约定、跨境安排的，交由具备相应资质的律师、税务师与持牌机构办理，管理师负责把需求讲清、把文件串起来。

家族财富管理师一份家族财富方案写什么

方案不是产品清单，是一张让全家看得懂的地图。

一、现状盘点。

把资产分四类列清：企业股权、不动产、金融资产、其他（收藏、车辆、应收）。负债与担保单列，很多家庭的真实风险藏在对外担保里。人的信息也要盘：年龄、健康、婚姻状况、子女情况、父母的赡养安排。盘点只求真实，不求好看。

二、目标排序。

把一家人坐在一起问三个问题：最怕发生什么、最希望保住什么、希望子女接手什么。答案往往不一致，不一致本身就是方案要处理的核心。目标要排优先级，全都要等于没有。

三、风险清单。

常见的七类：企业债务传导到家庭、婚姻变动导致的财产分割、意外与失能、税务合规、二代不愿或不能接班、家庭成员争产、跨境身份带来的规则冲突。逐条判断发生概率与影响程度，先处理影响大且概率不低的。

四、结构与工具。

按风险对工具：家企资产隔离看股权与账务规范，婚姻风险看婚前协议与保单结构，传承看遗嘱、保险与信托，接班看股权架构与治理安排，税务看合规路径。每一条要写清由谁办、办多久、需要什么材料、成本大概多少。

五、执行顺序。

先做能立刻做的：账务分开、保单梳理、遗嘱订立、重要文件归档。再做需要时间的：股权调整、信托设立、家族治理机制。顺序错了会白费功夫，比如股权还没理顺就急着设信托。

六、沟通与复盘。

方案要能给家族成员讲明白。用图、用表、用一句人话解释每个安排解决什么问题。每年复盘一次，遇到婚姻、生育、移民、企业重大变动时临时加一次。

方案的最后一定要有一页"如果今天出事，第一步做什么"。这一页比前面所有分析都实用。

家族财富管理师三档等级与客户规模怎么对

等级只有初级、中级、高级三档，没有第四档。三档一费制1300元，同价，价格不能拿来当选档依据。报名的硬条件只有一条：年满18周岁，学历不设限制，服务过什么客户、独立做过什么方案才是判断依据。

初级，把一次需求梳理做扎实。

入行两年以内、做客户服务与资料整理的人从初级起。要求能完成家庭资产盘点、能列出风险清单、能按框架写出方案初稿、能把专业术语翻译成人话。

中级，把一套方案从头做到落地。

独立服务过家庭客户、协调过多方专业机构的人报中级，通常三到五年经验。中级看的是判断：这家人的真问题是什么、哪个风险必须先处理、家庭成员意见不一致怎么推进、客户提出的方案行不通怎么说服。做过传承与婚姻财产安排的，中级接得住。

高级，把家族治理与家办体系搭起来。

服务过亿元级家庭、参与过家族宪章与家办筹建的人选高级。高级谈体系：家族治理结构、家族委员会与议事规则、股权与信托的顶层设计、二代培养与交接安排、跨境身份的规则协调、家族办公室的团队与服务体系。

年限只是参照。卖过五年理财，与三年里跟过十几个家族的完整安排，能力不在一个层面。选档按服务过的客户与承担的角色定，不按价格定；拿不准就往低一档问。

家族财富管理师报名四步与客户经历

报名分四步，顺序别乱。

第一步，核对与选档。

年龄、现在做的岗位、服务过什么类型的客户、独立做过哪类方案、打算报哪一档，五项对齐再谈报名。核对不收费，不必先交材料，也不催着定档。

第二步，交材料。

三样固定件是身份证明、报名表、证件照，当期若另有要求，补充件按清单一次交。证件清晰、在有效期内，姓名与报名表一致，照片按当期规格。经历写三四行：服务过的客户类型、做过的方案模块、协调过哪些机构，不必提交客户姓名、资产数额与家庭隐私。

第三步，审核与开课。

审核通过后开课，本期时段在确认单上写明。学的时候拿一个匿名化的案例当作业：做一张资产盘点表、列一份风险清单、排一个执行顺序，边学边改。

第四步，约考。

课程与练习完成后由招生单位统一提交约考，时段依当期考务安排。这一期满了就顺延下一期。

经历不必夸大。报名不核查在职证明，也不要求先有基金、保险或法律类资格。服务过什么客户、能独当哪一步，选档沟通讲清楚就行；把协助写成主谈，一问"一家人意见不一致怎么推进"就露。

家族财富管理师考核范围与领证口径

考核在线上进行，不必跑考点，时段按当期通知。进场前核验身份，人脸与证件对不上进不去；作答期间单窗口，切屏即中断。

考核范围与课程对应：家庭资产与负债的盘点方法、家企隔离的常见路径、婚姻与继承的基本规则、保险与信托的功能边界、家族治理与家族宪章、二代接班与股权安排、税务合规的基本要求、方案撰写与家庭沟通、执行跟进与年度复盘。考方法与判断，不要求现场出方案。

考核合格后30个工作日制发证书，只算工作日，周末与法定假期不计，长假往后顺延。

证书在xczx.smec.org.cn可查，编号与姓名一致才有效。收到后核对姓名与专业名称，有错及时提。

首考未过的按当期考务通知安排重考，次数与费用看通知。补之前先找弱项，是结构工具用错了，还是沟通与执行顺序没理顺，找准了再约。

关于家族财富管理师报考的常见疑问

家族财富管理师证书报考要什么条件？

只要求年满18周岁。中国中小企业合作发展促进中心的职业技能培训证书（家族财富管理师）不设学历门槛，也不要求先有金融或法律类资格；在校生、客户经理、律所助理都能报，服务过什么客户只影响选档建议。

家族财富管理师1300元包含哪些内容？

课程学习、配套练习、一次考核与证书制发都在里面，三档同价，中途不补钱。交钱之前把票种与收费项讲清，确认单一条一条对应，退改规则进服务合同；重考的费用按当期通知另算。

家族财富管理师没有高净值客户资源，学了能用在哪些地方？

先用在判断上：能看出这家人真正的风险在哪，能把复杂安排讲成一句人话，只是见效慢。这套方法的核心是判断，不是话术：能不能看出这家人真正的风险、能不能把复杂安排讲成一句人话。资源可以积累，判断要练。想清楚要往哪个方向走再报，比先交了钱再找客户实在。

家族财富管理师职业技能培训证书是什么性质？

不属于国家职业资格。家族财富管理师职业技能培训证书是课程培训及考核合格的凭证，可作岗前培训、在职提升与创业培训的经历证明，也能作岗位能力参考；长期有效、无需年审；不作执业许可，不是法定准入。

家族财富管理师拿了证之后，办信托与遗嘱的边界在哪？

不能。信托设立、遗嘱订立、股权变更这类事项，要由具备相应资质的机构与执业人员办理，管理师做的是需求梳理、方案框架与执行协调。把边界讲在前面，客户反而更信任：知道自己不能做什么的人，才值得托付。

家族财富管理师和律师、税务师、保险经纪人怎么分工？

律师管法律文件的效力，税务师管合规与申报，保险经纪人管保障型产品的配置，家族财富管理师管全局的顺序：先解决哪一个、由谁办、办到什么程度算完成。四方各管一段，缺一个统起来的人，方案就容易散。

做这类工作最难的一关，是把话说得让一家人都能听懂。企业家听得懂股权架构，太太关心的是万一出事的保障，子女想的是什么时候能自己作主。同一套安排，要准备三种讲法：对父亲讲控制权与责任，对母亲讲安全与顺序，对子女讲规则与时间表。讲不通的方案，文件做得再漂亮也执行不下去。

想报名的，按这三步来（家族财富管理师）

① 条件先核一遍：年龄、现在岗位、服务过的客户类型、独立做过的方案模块，四项说明白，中山优才教育的老师逐条对照，只核对不催交钱。

② 档位与批次一并定：按服务过的客户与角色定档，不按价格定；开课时间、当期批次与考试时段进确认单，口头承诺不作数。

③ 材料备齐再交：身份证明、报名表、证件照，缺一样都进不了审核；当期补充件一并给，别等到催。

中山优才教育的主体信息怎么自己核

中山优才教育咨询有限公司2011年成立，统一社会信用代码91442000588260611C，纳税信用A级、AAA级信用企业，是守信激励对象（"信用中国"公共信用信息报告）名单内的企业；作为中国中小企业合作发展促进中心的职业技能培训考试基地、企业技能培训与人才服务授权招生合作单位，身份可公开核实。

钱的事讲在前面。机构服务价1300元一费制，三档同价，票种与收费构成付款前说明，收费项进确认单，退改规则进服务合同。选档只给参考意见，不往上劝档。收益、税务结果、纠纷结果都不作承诺，能做的是把课程与考务节点安排清楚。

做客户服务的人时间不由自己，约在客户方便的时候。联系时先说服务哪类客户、卡在方案还是沟通，再定档与批次，材料清单一次发全。

家族财富管理师各地都能报，中山优才的服务范围与服务方式

中山优才教育咨询有限公司受理家族财富管理师报名，服务范围不限省份，各地学员与各地单位同等对待，报名按条件不按地域。人群不分区，也不分行业，条件对得上就往下走。异地学员的流程是，线上定方向、线上交材料、线上学与考、证书寄送。课程是线上录播、随报随学，考试同样是线上机考，进度不受所在地影响。不用专程跑一趟，视频里看一遍原件同样算数。证书的作用边界写在合同里，不靠口头解释。